Per il professionista
Delfi
Per consulenti finanziari autonomi e società di consulenza: la configurazione di riferimento del motore, disponibile in valutazione gratuita regolata da accordo.
Wealth memory · per consulenti e intermediari
La memoria di lungo periodo del patrimonio di ogni cliente: posizioni, decisioni e motivazioni, conservate con la loro data. Ripresa a ogni interazione, monitorata fra un incontro e l'altro, confrontata con oltre un secolo di dati di mercato.
Gli assistenti conversazionali generalisti non conservano il contesto fra una sessione e l'altra. Una wealth memory lo conserva nel tempo e lo ripropone con la sua data.
Portafogli, operazioni e storico, con la data di ogni variazione.
Tesi, motivazioni e decisioni pianificate, conservate nella formulazione originale e con la loro data: non ricostruite a posteriori.
Le condizioni di mercato in cui ogni decisione è stata assunta, confrontabili con quelle correnti.
Il professionista decide e firma. La wealth memory ricorda, monitora e documenta.
Tesi, motivazioni, decisioni pianificate, portafoglio e storico: ogni interazione riprende dal contesto registrato.
Condizioni misurabili — prezzi, indicatori tecnici, dati macroeconomici, dati di bilancio, eventi a calendario — con notifica al loro verificarsi.
«È già accaduto?»: la situazione corrente confrontata con i periodi comparabili dal 1915, tramite un indice per regime monetario e d'inflazione, su serie ufficiali con fonte e data.
I modelli generalisti tendono ad assecondare l'interlocutore. Il motore confronta le affermazioni con i dati, espone gli argomenti contrari e le condizioni a cui una tesi cessa di valere.
Prospetti e proposte commerciali analizzati nella forma in cui sono ricevuti: costo effettivo annuo, remunerazione dei soggetti coinvolti, condizioni, domande da porre all'intermediario.
Nessuna commissione, retrocessione o incentivo legato ai prodotti. Non esegue ordini e non detiene disponibilità dei clienti.
Tendenze, supporti e rotture calcolati sui prezzi, non intuiti da un'immagine: il modello ragiona su una geometria misurata.
La memoria del patrimonio disponibile negli assistenti AI già in uso presso lo studio, tramite protocollo MCP.
Documentazione contemporanea ai fatti, non ricostruita a posteriori: la tesi con data e motivazioni, ogni condizione verificatasi con orario e valore rilevato, l'esito alla chiusura.
A supporto della diligenza professionale e dei controlli interni.
Per il professionista
Per consulenti finanziari autonomi e società di consulenza: la configurazione di riferimento del motore, disponibile in valutazione gratuita regolata da accordo.
White label · per intermediari
Per banche, SIM, reti, piattaforme e società di gestione che intendono offrire un assistente proprio: denominazione, tono, perimetro e contenuti definiti dall'intermediario, sotto la propria autorizzazione, via interfaccia web, API o protocollo MCP. L'integrazione è un progetto definito insieme all'intermediario.
Il motore è progettato per non indicare operazioni né strumenti adatti al singolo cliente. La raccomandazione resta atto del professionista abilitato.
Le interazioni sono riesaminate ogni notte rispetto alle regole di condotta; le risposte non conformi sono segnalate con citazione testuale, a supporto dei controlli di secondo livello.
Il motore non dipende da un singolo fornitore di modelli. In white label l'intermediario sceglie fornitore e regione di elaborazione, coerentemente con la propria policy di esternalizzazione.
Diteci chi siete e cosa vorreste che il vostro assistente ricordasse: vi ricontattiamo.
Oppure scrivete a info@delfi-memory.com